一、关于加强基层人民银行内部控制建设的探讨（论文文献综述）
崔满[1]（2021）在《J人民银行固定资产内部控制研究》文中研究表明关于人民银行履行其职责方面,固定资产是一项关键的物质保障,其在保障各项工作正常开展和财务会计的规范管理等方面都作出了巨大的贡献。固定资产因其具有活动周期长以及资产价值高等特征,使得固定资产的管理工作成为了人民银行一项长期而又稳定的重点工作,但在过去的两年间,人民银行固定资产的管理缺乏一套比较健全的制度体系,激励和制约机制不完善,过于重视购置而不重视管理工作,造成了很多资产的限制,降低了固定资产管理的效果。论文采用文献研究法、案例分析法和比较分析法作为研究方法,以COSO内部控制框架和固定资产全生命周期论为理论基础,选取中国人民银行J市中心支行（以下简称“J人民银行”）固定资产管理工作作为研究对象,对J人民银行固定资产管理情况进行基本介绍,并将2018年至2020年的固定资产使用执行情况作为数据和研究现状支撑,从购建、清查维护、报废处置三个方面梳理固定资产内部控制现状,利用模糊综合评价法分析和阐述固定资产内控存在的相关问题,并从控制环境、风险管理、控制活动、信息交流与沟通和监督五个方面分析和研究问题存在的原因。针对J人民银行固定资产内控问题,提出了改进的对策和建议,诸如优化内部控制环境、改进风险管理方式、丰富内部控制活动、加强信息的交流与沟通、强化固定资产内控监督。本文具有一定的现实应用意义,有利于提升J人民银行固定资产的管理能力和效果,保障固定资产的安全和完整,推动J人民银行履行职能的高效性,给其他同行业和类似机构的固定资产管理工作提供参考。
于海鹏[2]（2021）在《河北农村合作金融研究（1996～2015）》文中认为古人云:民以食为天。过去、现在、将来均如此。农业自古以来就是国民经济的基础。我国作为农业大国,至今农村经济依然比较落后和三农问题仍然很严峻。资金缺乏是困扰新农村建设的最大难题,就目前中国的体制和小农经济形态来说,合作经济才是中国农业实现现代化的成功之路。发展好合作经济根源在于发展农村合作金融,中国农村拥有合作金融存在和发展的土壤。习近平总书记指出:“金融是现代经济的血液”。习近平总书记在2013年的中央农村工作会议上指出:“农村金融仍然是个老大难问题,解决这个问题关键是要在体制机制顶层设计上下功夫,鼓励开展农民合作金融试点,建立适合农业农村特点的金融体系”。农村合作金融道路现在已经成为世界很多国家普遍存在且发展很成功的选择。河北是中国农村合作金融的发祥地,建国以来河北地区乃至全中国一直为农村合作金融事业而探索,目的就是解决三农问题。但是,河北乃至全中国农村合作金融事业发展一直很缓慢,农村合作金融背离合作制发展方向,指导思想存在偏差,名不副实,河北省农村信用合作社和新型农村合作金融都出现了异化,这并不能证明我国不需要合作金融和没有合作金融发展的条件,而是各种其他因素限制了其发展。河北省是农业大省,河北省三农问题关乎精准扶贫和全面建成小康社会的大局。农村合作金融问题已经成为河北乃至全中国解决三农问题的重点、难点、热点,发展农村合作金融势在必行。直到1996年,河北省农村信用合作社与农业银行脱钩,河北省农村信用合作社走向独立发展道路,也标志着河北农村合作金融进入了独立发展的新阶段。农村合作基金会曾作为农村信用合作社的重要补充、填补了农村金融空白。河北省农村信用合作社不断进行改革深化,从名称中删除了“合作”二字,新型农村合作金融兴起。到2015年,河北省农村信用合作社初步完成了股份制改革,河北省农村信用合作社逐步走向商业化和股份制,成为向农村商业银行和股份制联社方向发展的走向异化的农村合作金融组织。农村金融体系中,商业性金融成为主体,政策性金融发展不足,合作性金融逐步消失。农村资金互助社等新型农村合作金融组织兴起,非正规农村合作金融组织大量存在,形成了以河北省农村信用合作社为主,多样化农村合作金融组织共同发展的局面。首先对农村合作金融进行了概念的界定,把河北农村合作金融分为独立发展、探索发展和快速发展三个历史阶段,探讨了河北农村合作金融发展历程,进行了正面和负面分析,分析了存在问题及原因和发展特点等问题。
吴明怿[3]（2020）在《冀鲁豫抗日根据地的粮食工作研究》文中提出抗战时期,冀鲁豫根据地在敌人侵略破坏和自然灾害等因素影响下,粮食损失非常严重,在此情况之下,如何解决抗日根据地的粮食问题,支持边区军民与日伪顽军进行频繁的大小战斗,解决边区军民的吃饭和生存问题,并使根据地不断得到发展壮大,是值得探讨的非常重要的问题。本文通过考察边区政府开展粮食工作过程中各方互动的具体历史过程,探讨冀鲁豫边区政府如何根据复杂多变的历史情况,采取相应的方式方法,应对粮食困境,从而推动根据地发展的内在原因。本文运用河南、山东两省以及部分地方市县档案馆馆藏史料和《冀鲁豫日报》等报刊史料,分为五个部分进行探讨边区的粮食工作:第一章主要从“人祸”和“天灾”两个角度探讨抗战时期冀鲁豫根据地粮食困境产生的原因。第二章主要从救灾和加强农业生产两个方面,讨论冀鲁豫边区如何实现生产自救,以及加强农业生产在根据地进行自救中所发挥的积极作用和具有的历史地位。第三章主要讨论冀鲁豫抗日根据地政府如何解决根据地民众的土地问题和减轻农民的农业税负担问题。第四章主要探讨冀鲁豫边区政府如何通过贸易、金融以及藏粮等措施加强粮食管护,同敌人开展粮食经济斗争,保障粮食正常交易活动的进行、稳定粮食价格、确保粮食安全等问题。第五章主要论述冀鲁豫边区政府在完善粮食供给制度上所采取的努力。结语部分主要得出以下结论:第一,抗战时期,冀鲁豫边区在粮食工作中体现出了以农业为主发展根据地的经济思想和政策,并注意利用商业、贸易、金融等手段,积极支持边区粮食工作的开展。这种经济思维使中共和冀鲁豫边区政府的各种粮食政策措施在实际推广过程中取得了积极效果,对保障困难环境下根据地党政军民的粮食需求发挥了重要作用,是冀鲁豫根据地得以在残酷条件下依旧能够得到巩固、发展、壮大的重要内在原因之一。第二,冀鲁豫根据地开展粮食工作的过程,并非简单的“政策-效果”之间的线性演进关系,群众在对待政策的态度上,更倾向基于自身利益基础之上的权衡。边区政府在开展粮食工作过程中,坚持“政策的群众利益指向”,不断根据民众反映对政策和工作方法进行符合群众利益的调整,进而推动了粮食工作的切实开展。而这一过程实则反应的是抗日根据地政府所代表的“国家”层面与群众所代表的“社会”层面之间的相互影响、妥协、改进的“互动”过程。通过冀鲁豫根据地在抗战时期所开展的粮食工作,我们也可以得出以下几点新发现和值得思考的地方:第一,边区的粮食工作,突破了单纯依靠国家力量的传统救济模式。在这一过程中,边区各级政府培养并吸收了一批积极分子,他们在参与中共的基层社会管理中发挥了重要推动作用,中共也借此实现了政权向基层的延伸。其次,传统农村社会中的封建统治力量被削弱,农村中的阶级成分发生改变,农民的政治地位得到提升,中农力量得到壮大,加强了中共革命的群众基础。再次,边区政府在开展粮食工作过程中,非常重视发挥中共的政治宣传优势,注意依靠人民,打消了基层民众的思想顾虑,具体问题具体分析,这成为抗战时期边区的粮食工作能够得到切实开展的关键。
李沐阳[4]（2020）在《Y商业银行反洗钱管理优化研究》文中研究表明近年来,信息技术取得了重大突破,并在金融领域得到广泛运用助力金融业的发展,但反洗钱工作的难度也被相应增加。当前各种金融乱象丛生,互联网借贷、地下钱庄、网络赌博、电信诈骗等涉众型犯罪屡禁不止、持续高发,面对海量的交易数据,以人工为主的“模型筛选/名单监控-人工甄别”模式的反洗钱数据处理和分析效率已明显跟不上目前的发展形势。与此同时,随着国际反洗钱制裁情况在联合国及美国等国家的推动下呈现持续高压态势,商业银行如何将“以风险为本”作为原则,利用先进的信息科学技术建立高效智能的反洗钱监测分析体系,从而提高反洗钱工作效率,优化反洗钱管理职能,不仅是银行预防、监测洗钱活动履行社会责任的体现,更是打击洗钱犯罪的需要。本文从Y商业银行角度出发,总结并梳理了Y银行内反洗钱合规管理的现状,找出其实际工作环境下暴露的问题:反洗钱工作缺乏内生动力、反洗钱管理机制待强化、反洗钱工作存在信息“壁垒”、反洗钱专业人才缺失及反洗钱系统建设待完善等。之后与问题一一对应,寻找其在政策落实工作中存在问题的根本原因,然后从管理学角度出发,从外部监管环境、内部管理体系、反洗钱系统建设三个方面设计优化对策。首先,外部监管环境方面建议从国家层面建立反洗钱信息共享机制和反洗钱奖惩机制,以从外部环境上改善Y银行反洗钱工作遭遇信息壁垒和缺乏内生动力的问题。其次,内部管理体系方面则从加强内控机制建设、增配反洗钱人力资源、健全激励约束机制、强化培训四个角度提出建议,以期改善Y银行内部部门间反洗钱工作协作能力较差、人才紧缺、员工反洗钱意识不到位、银行内部信息共享程度不高等问题。最后,在反洗钱智能监测分析体系建设方面,建议引入大数据、人工智能及机器学习等先进的科学技术,并从整合内部数据、拓宽数据渠道、制定评估并完善可疑交易监测指标、加强事前事中控制、强化事后控制五个维度入手提供监测体系建设对策,力求能够建设全面立体的智能监测分析体系。
周奎俊[5]（2020）在《新时期基层人民银行内部审计发展路径初探》文中提出新时期,随着人民银行"新三定方案"的实施,基层人民银行的治理体系日益健全,作为治理体系中重要组成部分的内部审计也要顺应新时期的新要求作出改变。本文正是基于此背景分析了基层人民银行内部审计中存在的风险导向审计意识薄弱、人员配备不能满足审计需求、内部审计制度不完善、风险识别方法单一、内部审计成果运用效率不高等问题及其产生原因,并对相关问题提出针对性对策,以求完善其发展路径,更好地为基层人民银行建设服务。2018年审计署颁布了《关于内部审
王璐瑶[6]（2020）在《基层人民银行ZQ支行内部控制改进研究》文中进行了进一步梳理随着经济的发展,金融业发展速度空前,但日益暴露出风险问题,人民银行作为监管金融机构的重要部门,强化内部控制体系的重要性不言而喻。但在实际中,人民银行尤其是县级支行,内部控制失败案件也时有发生,存在着内部控制弱化的弊端。内部控制体系的建设对于金融业来说具有重要意义,它既是组织机构的中心,也是规范组织行为的必要手段,通过不断完善内部控制体系能有效提高抗击风险的能力。本文采用理论与实践结合的方式,基于内部控制理论,调查分析基层人民银行ZQ支行内部控制的现状,找出现状中存在的问题,并且通过与国内外内部控制现状进行横向对比,从而找出属于人民银行特有的内部控制特点,并且对先进理论加以借鉴,从而加强人民银行对内部控制的管理,这也是本文的创新角度。通过查阅大多数类似的课题,发现其中大多是直接从人民银行本身来进行分析研究,没有系统的将人民银行从横向针对国内外中央银行的异同点,及与纵向的事业单位、商业银行的区别与联系进行比较分析。本文从内部控制环境、风险评估、内部控制活动、信息与沟通、内部监督五要素入手,通过实地调研及问卷调查,掌握真实数据,对问题进行具体量化,从而针对性的提出相关改进思路,同时对本地区及其他地域有类似问题的县支行有一定的借鉴意义。
杨帆[7]（2020）在《A市人行ACS系统风险防控研究》文中指出
任纯[8]（2020）在《风险导向内部审计在人民银行Y市中心支行的应用分析》文中认为随着金融全球化趋势的进一步加深,金融风险也在不断加剧,中国人民银行是我国的中央银行,处于国家金融的核心。人民银行的职责是保证国家货币政策的正确制定和执行,完善中央银行宏观调控体系,维护金融稳定。但在履职过程中也面临着许多不确定因素和风险隐患。如果内部控制不完善、制度落实不到位、业务操作不规范、监督检查流于形式等,就会诱发内控风险,甚至影响人民银行履职成效。而传统的审计方式难以适应时代的发展,不能很好的度量金融体系内存在的系统性风险,需要有新的审计方法与之相适应。风险导向审计是一种全新的审计模式,该模式将审计重心前移,对风险的辨识、分析和评价贯穿于审计工作始终,有效发挥了“预防、保健和控制”的功能,无论是推动人民银行内审工作发展,还是提高人民银行风险管理水平,人民银行内部审计中引入风险导向审计都是十分必要的。本文首先进行国内外风险导向审计研究成果的综述,在梳理现有研究结论的基础上进行风险导向内部审计作用的阐明,并简要分析了内部审计的基础理论,然后探讨了人民银行体系引入风险导向内部审计的必要性。本文重点探讨风险导向内部审计在Y市中心支行的应用案例,介绍了Y市中心支行内部审计现状,分析了Y市中心支行履职过程中面临的各类风险隐患,并结合剩余风险评估模型进行该支行83个业务领域展开风险评估,以定性判断、定量分析的方式进行该支行的具体风险情况,进而制定审计核心内容以及具体的审计计划。最后分析对基层行实施风险导向内部审计中面临的内部审计环境不完善、风险管理协调方式落后、从业人员专业素质匮乏、信息化程度低等问题进行分析。从优化环境、培养专业人才队伍、筹建内审信息资料库、改进审计方法和手段等方面提出针对性建议。通过本文的研究,对于基层人民银行内部审计机制的完善具有引导作用,对于其风险管理能力的提升具有理论参考价值。
齐彩文[9]（2020）在《反洗钱行政调查制度研究》文中指出洗钱犯罪不仅自身是—种违法行为,更涉及对相关上游犯罪的资助和支持,严重影响国家安全和社会稳定。反洗钱行政调查是发现洗钱犯罪的先决条件,反洗钱行政主管部门对金融机构提交的可疑交易进行分析判断,并及时将具备洗钱风险的交易移交刑事侦查机关,为刑事侦查机关侦破洗钱案件争取了宝贵的时机。可以说,反洗钱行政调查就是在刑事侦查程序之前,专门针对涉嫌洗钱的可疑交易活动进行查证研判的—种具体行政行为。然而,我国反洗钱行政调查制度建设起步较晚,反洗钱行政调查经验不够丰富,导致现行法律法规等规范性文件与其相关的规定较为粗糙,难以适应反洗钱行政调查的现实发展和需要。为了更好的对洗钱行为进行科学、高效地分析和识别,有效遏制洗钱犯罪,进—步完善我国反洗钱行政调查制度显得尤为重要。文章第—部分从选题背景及意义、研究现状、研究方法与内容出发。介绍了近年来反洗钱行政调查制度的实际应用与发展现状,以及对反洗钱行政调查制度进行研究所具有的理论与现实意义;对中外反洗钱行政调查制度的研究现状进行概述,并运用文献研究法和比较分析法等研究方法对反洗钱行政调查制度进行论述和探讨。文章第二部分切入的重点是反洗钱行政调查理论。从洗钱的定义入手,通过对反洗钱行政调查进行概念分析和界定,明确了反洗钱行政调查的具体特征和定位。对反洗钱行政调查与反洗钱调查的主体、客体等进行比较,辨明二者的不同之处。并进—步说明目前我国反洗钱行政调查制度涉及的法律法规等规范性文件,以及其中所蕴含的反洗钱行政调查制度所依循的指导原则。文章第三部分以分析反洗钱行政调查制度的立法现状为主线,对其目前存在的主要问题进行探讨。主要论述了反洗钱行政调查主体较局限,不利于反洗钱行政调查系统内部有效整合调查信息数据资源。调查对象的范围较窄,当前仅规定了对金融机构的行政调查,没有涉及到对其他相关单位和个人的行政调查。导致行政调查存在缺漏之处,影响反洗钱行政主管机关对可疑交易的准确核查与分析判断。调查管辖权限中跨区域协调实施程序较为复杂,影响反洗钱行政调查的及时性,跨部门协调有关的法条大多是原则性规定,导致工作程序不规范、不明确,影响协查效率。反洗钱行政调查措施种类较少,不利于反洗钱行政主管部门行政调查手段和方法的灵活运用。义务机构对行政调查配合制度的约束力较弱,实践中往往存在配合时效性不足的问题。文章第四部分从三个角度展开,对导致反洗钱行政调查制度存在问题的原因进行探究。包括反洗钱行政调查制度理论与立法技术滞后,自身缺乏足以保障各环节精准实施的配套措施,社会环境中缺少反洗钱行政调查氛围,机构和工作人员专业程度不高。文章第五部分通过研究域外反洗钱行政调查制度的相关规定,比较分析反洗钱行政调查国际组织:防制洗钱犯罪金融行动工作组（FATF）所制定的国际标准以及美国、德国、英国、澳大利亚等域外国家反洗钱行政调查制度建设,为我国反洗钱行政调查制度的完善提供经验。文章第六部分结合我国经济社会实际发展状况,以前述问题为导向,提出相应的破解渠道。首先,反洗钱行政调查主体与调查对象的范围可以适当放宽,根据具体实施情况、专业设施条件等适当将行政调查权下放到部分基层机构;其次,优化调查管辖权限的运作流程,根据案件情形简化跨区域协调工作程序,建立反洗钱行政调查部门间协调机制,加强反洗钱行政主管部门与其他执法部门的信息共享与交流合作;再次,对调查措施与社会实际的适应性做进—步探讨,对不利于高效防制洗钱行为的措施进行适当调整;最后,明确义务机构对行政调查配合的具体程序,规定问责制度和相关数据提交时限,增强对义务机构的约束力。
何松龄[10]（2020）在《农村金融机构产权研究》文中提出相比于中国农村经济体制改革的历史实践而言,农村金融机构产权的改革是明显滞后而又存在诸多问题的。在七十年的制度变迁过程中,政府通过一系列以“暂行规定”、“指导意见”为载体的制度供给行为初步建立起了我国农村金融机构产权的制度体系,但这一体系并没能真正为农村金融机构的发展塑造出一套行之有效的产权安排。受此影响,农村金融机构“脱农离小”的现象依然突出,农村金融机构组织治理长期混乱,农村金融机构支农功能无法得到有效发挥。究其根源,是中国农村金融机构产权改革过程中出现的严重制度供给抑制问题。一方面,健全农村金融支农体系迫切需要有效的农村金融机构产权作为支撑;而另一方面,当下的农村金融机构产权的制度供给在实践中又难以真正地对这一迫切需求做出有效的回应。中国农村金融机构产权的制度供给与健全农村支农金融组织的产权制度需求之间仍然存在着严重的制度供需失衡。有鉴于此,本研究从中国农村金融机构产权的异化出发,以“理论框架—实证分析—对策研究”三层结构为研究框架,系统解读“什么是农村金融机构产权?”、“中国农村金融机构产权存在何种问题,症结何在?”以及“如何推动中国农村金融机构产权改革与创新?”的三重问题。全文除绪论外共有七章,具体内容如下:第一章“农村金融机构产权的理论基础”。沿着“产权——金融产权——金融机构产权——农村金融机构产权”的进路,本章对现有研究成果进行了回顾和总结,并在此基础之上结合中国农村金融发展的现实情况引入企业产权理论与制度金融理论作为理论支撑,为研究农村金融机构产权提供跨学科的分析框架。本章认为现有研究将农村金融机构产权机械地解读为“农村地区的金融机构的产权”,缺乏对农村金融机构产权本质的把握,存在一定的误区。受制于此,中国农村金融机构产权的改革并没能取得预期的效果,到底什么是农村金融机构产权,还有待研究的重新解答。第二章“农村金融机构产权的概念框架”。遵循“功能——结构”的范式,本章重新界定了农村金融机构产权的概念与特征,并在此基础之上从宏观与微观的双重层面对农村金融机构产权进行解构。本章认为农村金融机构产权是在优化农村金融资源配置,满足农业、农村发展的金融需求的功能约束下,由农村金融机构产权主体基于一定农村金融资源而享有的权利的总称。较之于一般的企业或金融机构产权,农村金融机构产权在功能、主体、客体以及模式上有着明显的特征。在宏观维度上农村金融机构产权指向农村金融机构的所有制形式,是农村金融机构生存与发展的基本经济制度的法律形态;微观维度的农村金融机构产权则是农村金融机构运行的具体规则,反映农村金融机构产权主体间的权利义务关系。二者共同塑造了农村金融机构产权的整体结构,决定了农村金融机构的支农效率。第三章“农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验”。本章从分析中国农村金融机构产权的演化语境入手,系统梳理了中国农村金融机构产权七十年的演化历程,并在此基础之上深刻阐释其内在的深层逻辑与改革经验。本章认为中国农村金融机构产权的演化形成了以政府主导的自上而下的强制性制度变迁、以所有权改革为主导的演进模式以及顶层设计缺位下的试错性改革思维的三重逻辑。三者共同构成了中国农村金融机构产权异化的历史逻辑根源。在演化的过程中,我国形成了坚持推进市场化改革、坚持渐进性的改革方式、坚持存量改革与增量改革的协同推进以及坚持以实际问题为到导向的改革经验。第四章“农村金融机构产权的异化”。本章从对农村金融机构产权制度安排现状的梳理和总结入手,系统分析了中国农村金融机构产权在宏观与微观层面上的异化表现。本章认为在宏观层面上,中国农村金融机构产权呈现出结构性的国有资本垄断与产权目标营利化的异化现象;在微观层面上,中国农村金融机构产权的异化主要表现为产权主体虚置、内部人控制、外部人控制、产权关系倒挂、产权约束机制失效。当下的中国农村金融机构产权严重偏离了既定的制度供给目标,直接制约了我国农村金融机构支农功能的实现。第五章“农村金融机构产权异化的归因”。在前文的基础上,本章主要从制度供给的层面对中国农村金融机构产权异化的成因进行分析和论证。本章认为中国农村金融机构产权异化是农村金融产权改革过程中制度供给缺位、错位、越位的共同结果。其根源在于缺乏法律制度的保障、缺乏对农村金融需求的准确把握、缺乏统一的制度供给目标三者共同导致的制度供给抑制的长期积累。第六章“农村金融机构产权的历史经验借鉴”。以历史为视角,本章对域外国家农村金融机构产权实践的历史经验进行了系统梳理和总结。本章认为推动我国农村金融机构产权改革与创新需要在总结自身经验教训的基础之上,充分借鉴域外国家实践的历史经验,重视法律制度在农村金融机构产权发展过程中的根本性作用,在制度设计中坚持合作制农村金融机构产权的主导地位,明确国家作为产权主体在农村金融机构发展过程中的扶持性作用,强调农村金融机构体系中的产权联结。第七章“农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新”。在前文的基础之上,本章就如何推动我国农村金融机构产权改革与创新进行了深入的探讨。本章认为破解我国农村金融机构产权异化的关键在于从供给侧层面推动农村金融机构产权的结构性改革与制度创新。推动农村金融机构产权供给侧结构性改革,应当以我国农村金融的现实需求为指引,明确改革的核心目标,树立优化配置、支农本位、独立自主的基本原则,明确法制化的基本路径,坚持合作制的改革方向。在此基础之上,以制度创新完善农村金融机构产权是农村金融机构支农功能实现的必然要求,应当从构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度、完善农村金融机构组织治理制度、推动省联社管理体制改革以及推动合作制农村金融机构产权的法律重构五个方面予以落实。
二、关于加强基层人民银行内部控制建设的探讨（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、关于加强基层人民银行内部控制建设的探讨（论文提纲范文）
（1）J人民银行固定资产内部控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 研究内容及研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 技术路线 |
| 2 相关概念及理论基础 |
| 2.1 固定资产内部控制的相关概念 |
| 2.1.1 人民银行固定资产的概念及分类 |
| 2.1.2 人民银行固定资产内部控制内涵目标及原则 |
| 2.1.3 内部控制有效性及评价 |
| 2.2 固定资产内部控制的理论基础 |
| 2.2.1 COSO内部控制框架 |
| 2.2.2 固定资产全生命周期管理理论 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 J人民银行固定资产内部控制现状分析 |
| 3.1 J人民银行基本情况 |
| 3.1.1 J人民银行简介 |
| 3.1.2 J人民银行组织结构 |
| 3.1.3 J人民银行固定资产管理机构 |
| 3.2 J人民银行固定资产结构及使用年限情况 |
| 3.2.1 J人民银行固定资产结构 |
| 3.2.2 J人民银行固定资产使用年限情况 |
| 3.3 J人民银行固定资产内部控制主要环节分析 |
| 3.3.1 集中采购依规执行 |
| 3.3.2 清查维护定期盘点 |
| 3.3.3 报废处置逐级审批 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 J人民银行固定资产内部控制有效性评价 |
| 4.1 J人民银行固定资产内部控制有效性评价方法及思路 |
| 4.1.1 有效性评价的方法 |
| 4.1.2 有效性评价的思路 |
| 4.2 J人民银行固定资产内部控制有效性评价过程及结果 |
| 4.2.1 基于模糊综合评价法的应用 |
| 4.2.2 穿行测试的应用 |
| 4.2.3 有效性评价的结果 |
| 4.3 J人民银行固定资产内部控制存在问题 |
| 4.3.1 控制环境薄弱,缺少细化标准 |
| 4.3.2 风险意识不强,检查环节滞后 |
| 4.3.3 活动效果不显着,项目执行受限 |
| 4.3.4 信息沟通不及时,闲置资产易流失 |
| 4.3.5 监督执行缺乏力度,降低处置效率 |
| 4.4 J人民银行固定资产内部控制问题成因分析 |
| 4.4.1 环境建设执行针对性不强 |
| 4.4.2 风险管理不够健全 |
| 4.4.3 固定资产控制活动不规范 |
| 4.4.4 信息沟通机制不顺畅 |
| 4.4.5 内部监督执行未落实到位 |
| 4.5 本章小结 |
| 5 J人民银行固定资产内部控制改进建议 |
| 5.1 优化内部控制环境 |
| 5.1.1 完善管理制度及权责分配 |
| 5.1.2 增强管理层和员工内控意识 |
| 5.1.3 提高业务操作人员专业素质 |
| 5.2 完善风险管理方式 |
| 5.2.1 强化风险责任意识 |
| 5.2.2 健全风险管理机制 |
| 5.3 丰富内部控制活动 |
| 5.3.1 优化预算编制流程 |
| 5.3.2 做好固定资产采购验证 |
| 5.3.3 增强维护意识提高使用效益 |
| 5.3.4 规范固定资产报废处置程序 |
| 5.4 加强信息与沟通 |
| 5.4.1 完善沟通机制 |
| 5.4.2 加强信息交流 |
| 5.5 强化固定资产内部控制监督 |
| 5.5.1 重视固定资产管理审计 |
| 5.5.2 增加内审部门人员配置 |
| 5.5.3 开展固定资产管理专项审计 |
| 5.6 本章小结 |
| 6 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（2）河北农村合作金融研究（1996～2015）（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 绪论 |
| 一 选题意义 |
| (一)选题背景 |
| (二)理论意义 |
| 二 学术史回顾 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| 三 研究方法与创新点 |
| (一)研究方法 |
| (二)创新点 |
| 四 研究对象的基本说明 |
| 第一章 农村合作金融概念的界定 |
| 第一节 合作经济的产生与发展 |
| 一 现代合作思想的发展 |
| 二 现代合作经济的发展 |
| 第二节 合作金融概念的界定 |
| 第三节 现代中国的农村合作金融 |
| 第二章 河北农村合作金融独立发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社 |
| 一 河北省农村信用合作社发展背景 |
| 二 河北省农村信用合作社走向独立发展 |
| 三 河北省农村信用合作社独立发展阶段分析 |
| 第二节 农村合作基金会 |
| 一 农村合作基金会产生背景 |
| 二 农村合作基金会发展历程 |
| 三 农村合作基金会发展分析 |
| 本章小结 |
| 第三章 河北农村合作金融探索发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社全面深化改革 |
| 一 正面分析 |
| 二 发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融发展背景 |
| 二 农民专业合作社内部开展的资金互助 |
| 三 其他新型农村合作金融的发展 |
| 本章小结 |
| 第四章 河北农村合作金融快速发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用社改制 |
| 一 河北省农村信用社 |
| 二 河北省农村商业银行 |
| 三 石家庄汇融农村合作银行 |
| 四 河北省农村信用社正面分析 |
| 五 河北省农村信用社发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融快速发展 |
| 二 新型农村合作金融整顿规范 |
| 第五章 河北农村合作金融发展分析 |
| 第一节 正面分析 |
| 一 肩负了三农的历史责任和支持三农方面发挥了巨大作用 |
| 二 推动了河北农村金融体制改革 |
| 三 推动了城市化和工业化,为河北省经济发展做出了巨大贡献 |
| 四 促进了农村金融市场的储蓄动员 |
| 五 做出了很大的社会贡献 |
| 第二节 发展问题分析 |
| 一 正规农村合作金融逐渐退出历史舞台 |
| 二 农村合作金融体系畸形发展 |
| 三 新型农村合作金融难以承担三农历史重任 |
| 四 农村合作金融历史问题复杂 |
| 五 农村合作金融供给不足 |
| 第三节 发展特点分析 |
| 一 具有明显的阶段性 |
| 二 政府在其中扮演着关键性角色 |
| 三 河北省农村信用合作社占主要地位 |
| 四 新型农村合作金融发展特点 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（3）冀鲁豫抗日根据地的粮食工作研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTARCT |
| 绪论 |
| 一、研究缘起 |
| 二、研究综述 |
| 三、研究目的与创新、意义 |
| 四、本文的研究方法 |
| 五、史料运用说明 |
| 六、论文思路与逻辑框架 |
| 第一章 冀鲁豫根据地出现粮食危机的原因 |
| 一、冀鲁豫边区的建立与发展 |
| (一)冀鲁豫抗日根据地的成立 |
| (二)根据地的行政区划 |
| 二、冀鲁豫根据地环境因素对农业发展的影响 |
| (一)边区发展农业的自然条件 |
| (二)旱灾害所造成的民力与粮食损失 |
| (三)蝗虫灾害对粮食的危害 |
| 三、敌人侵略活动对边区所造成的民力和粮食损失 |
| 四、本章小结 |
| 第二章 努力提高粮食产量,生产自救 |
| 一、积极救灾,克服灾荒 |
| (一)政府筹粮,实施急赈 |
| (二)向地主豪绅借粮 |
| (三)开展赎地运动 |
| (四)提供优惠的救灾借贷政策 |
| (五)开展灭蝗斗争 |
| 二、开展广泛的农业生产建设活动 |
| (一)奖励垦荒,扩大耕地面积 |
| (二)劳动互助,提高农业生产效率 |
| (三)边区合作社发展对缓解粮食困境所发挥的作用 |
| (四)为扶持农业生产提供贷粮贷款 |
| (五)促进生产发展的其它措施 |
| 三、本章小结 |
| 第三章 推动减租减息,减轻民众税负 |
| 一、冀鲁豫边区农民的受剥削情况 |
| (一)几种租佃形式与剥削情况 |
| (二)地主对承种人的超经济与高利贷剥削 |
| 二、开展减租减息运动 |
| (一)土地革命时期的土地政策 |
| (二)抗战时期减租减息政策逐渐走向完善 |
| (三)边区减租减息政策的逐渐完善与推广 |
| (四)开展集体倒粮运动,保护减租减息成果 |
| (五)与地主豪绅的减租减息斗争 |
| (六)边区减租减息政策所取得的效果 |
| 三、推行合理负担,采取累进征税制度 |
| (一)政策的制定和推广 |
| (二)负担的计算方法 |
| (三)累进等级与累进率的制定 |
| (四)加强合理负担政策的领导和组织工作 |
| (五)土地调查评议工作 |
| (六)负担的减免 |
| (七)公粮征收的一般过程 |
| 四、开展清查黑地的斗争 |
| (一)抗战时期边区的黑瞒地情况 |
| (二)清查黑地的措施方法 |
| (三)查黑地斗争中的困难和取得的成果 |
| 五、本章小节 |
| 第四章 加强粮食管控,保证粮食安全 |
| 一、对粮食贸易采取统制政策 |
| (一)“对内自由,对外统制”贸易政策的确立 |
| (二)通过“贸易统制”调节需用,保护边区粮食安全 |
| (三)采取粮食专卖政策 |
| (四)公营商店在边区粮食贸易中所发挥的作用 |
| 二、加强集市管理,保障粮食交易 |
| (一)冀鲁豫边区集市管理的背景 |
| (二)对中心区和游击区采取不同的集市管理政策 |
| (三)建立集市交易所,开展粮食等特殊商品的交易 |
| (四)适时转移集市,保证粮食交易的安全 |
| 三、开展金融斗争,支持农业生产 |
| (一)抗战初期冀鲁豫边区的货币金融情况 |
| (二)抗战中期冀鲁豫根据地的货币斗争 |
| (三)抗战后期冀鲁豫根据地的货币斗争 |
| 四、做好粮食的管护工作 |
| (一)加强粮食存储 |
| (二)积极开展武装斗争,打击敌人的抢粮行径 |
| 五、本章小结 |
| 第五章 完善边区财粮制度,保障党政军民粮食供应 |
| 一、加强财粮工作机构建设和组织领导 |
| 二、建立健全根据地的财粮供给制度 |
| (一)采取统筹统支和分区财粮统一供给制度 |
| (二)建立健全边区的财粮审计制度 |
| (三)完善根据地的财粮预决算制度 |
| (四)实行粮票制度 |
| (五)清理尾欠,掌握现粮 |
| 三、对各级党政军民的粮食供给制度和标准 |
| (一)冀鲁豫边区各级政府机关的财粮供给 |
| (二)对各级群众团体的粮食供给 |
| (三)对军队和抗属的财粮供给 |
| 四、边区党政军民的粮食供给情况 |
| 五、本章小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 作者在攻读博士学位期间公开发表的论文 |
| 作者在攻读博士学位期间所作的项目 |
| 致谢 |
（4）Y商业银行反洗钱管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究综述与述评 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究述评 |
| 1.4 研究方法与思路 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.5 论文框架 |
| 1.6 创新点与不足 |
| 第二章 反洗钱相关概念的比较分析 |
| 2.1 洗钱、反洗钱、洗钱罪的含义 |
| 2.1.1 洗钱的含义 |
| 2.1.2 反洗钱的含义 |
| 2.1.3 洗钱罪的含义 |
| 2.2 合规、合规风险、合规风险管理的含义 |
| 2.3 风险管理理论 |
| 2.4 风险管理、合规管理与反洗钱的关系 |
| 2.4.1 风险管理与合规管理的关系 |
| 2.4.2 合规管理与反洗钱的关系 |
| 2.5 反洗钱合规管理机制 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 Y商业银行反洗钱管理现状 |
| 3.1 Y商业银行概况 |
| 3.2 Y商业银行反洗钱管理现状分析 |
| 3.2.1 Y商业银行风险管理组织架构 |
| 3.2.2 Y商业银行反洗钱原则 |
| 3.2.3 Y商业银行反洗钱组织架构 |
| 3.2.4 Y商业银行反洗钱制度建设 |
| 3.2.5 Y商业银行反洗钱现有内部控制措施 |
| 3.3 Y商业银行现行措施管控效果 |
| 3.3.1 客户身份识别及资料保存情况 |
| 3.3.2 风险等级划分情况 |
| 3.3.3 大额可疑交易报告情况 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 Y商业银行反洗钱管理问题及原因分析 |
| 4.1 Y商业银行反洗钱管理案例分析 |
| 4.1.1 披着配资外衣的非法集资 |
| 4.1.2 “批发生意”洗钱案 |
| 4.1.3 冒名开户事件 |
| 4.1.4 私行客户中的诈骗犯 |
| 4.2 Y商业银行反洗钱管理存在的问题总结及原因分析 |
| 4.2.1 缺乏内生动力,反洗钱措施执行“上热下冷” |
| 4.2.2 反洗钱机制待完善,未形成部门合力 |
| 4.2.3 信息共享机制缺失,反洗钱工作存在“壁垒” |
| 4.2.4 人力资源配置不足,反洗钱专业人才缺失 |
| 4.2.5 反洗钱系统建设方面存在的问题 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 Y银行反洗钱管理优化对策设计 |
| 5.1 Y银行外部监管环境方面 |
| 5.1.1 建立反洗钱信息共享机制 |
| 5.1.2 建立反洗钱奖惩机制 |
| 5.2 Y银行内部管理体系方面 |
| 5.2.1 加强内控机制建设 |
| 5.2.2 增配反洗钱人力资源 |
| 5.2.3 健全激励限制机制 |
| 5.2.4 强化培训,建设反洗钱复合型人才队伍 |
| 5.3 Y银行内部智能监测分析体系建设方面 |
| 5.3.1 整合内部数据,提高数据使用效率 |
| 5.3.2 拓宽数据渠道,丰富数据来源 |
| 5.3.3 制定、评估和完善可疑交易监测指标 |
| 5.3.4 加强事前事中控制,主动限制客户异常交易 |
| 5.3.5 加强事后控制,运用信息技术解放人力 |
| 5.4 其他配套措施:完善洗钱风险事件应急处置机制 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 Y商业银行反洗钱优化对策预期效果分析 |
| 6.1 Y银行外部监管环境方面预期效果分析 |
| 6.1.1 建立反洗钱信息共享机制的预期效果分析 |
| 6.1.2 建立反洗钱奖惩机制的预期效果分析 |
| 6.2 Y银行内部管理体系方面预期效果分析 |
| 6.2.1 加强内控机制建设的预期效果分析 |
| 6.2.2 增配反洗钱人力资源的预期效果分析 |
| 6.2.3 健全激励限制机制的预期效果分析 |
| 6.2.4 强化反洗钱培训的预期效果分析 |
| 6.3 完善反洗钱系统建设的预期效果分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 未来研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（5）新时期基层人民银行内部审计发展路径初探（论文提纲范文）
| 1.基层人民银行内部审计中存在的问题及原因分析 |
| 1.1风险导向的内部审计意识薄弱 |
| 1.2内部审计人员专业能力与旺盛的审计需求不匹配 |
| 1.3内部审计相关制度建设不能满足日常工作要求 |
| 1.4风险识别和分析方法较为单一 |
| 1.5内部审计成果的运用效率不高 |
| 2.新时期基层人民银行内部审计发展路径探析 |
| 2.1树立基层人民银行风险导向内部审计理念 |
| 2.2加强审计人员队伍建设,提高专业胜任能力 |
| 2.3完善内部审计日常工作制度建设 |
| 2.4提高风险识别和分析水平 |
| 2.5完善对审计结果的运用 提升审计成果转化率 |
（6）基层人民银行ZQ支行内部控制改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景、意义和方法 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.1.3 研究方法 |
| 1.2 关于内部控制理论的研究 |
| 1.2.1 国外内部控制理论研究状况 |
| 1.2.2 国内内部控制理论研究状况 |
| 1.2.3 国内人民银行内部控制理论研究状况 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究思路和内容 |
| 1.4 研究框架 |
| 1.5 本文创新点及不足 |
| 2 基本概念及相关理论 |
| 2.1 内部控制概念及相关理论 |
| 2.1.1 内部控制概念 |
| 2.1.2 内部控制相关理论 |
| 2.2 中央银行内部控制概念 |
| 3 人民银行内部控制与国内外比较 |
| 3.1 国外政府部门内部控制研究状况 |
| 3.2 国外中央银行内部控制研究状况 |
| 3.3 国外商业银行内部控制研究状况 |
| 3.4 国外中央银行内部控制的借鉴与启示 |
| 3.4.1 国际内控标准和惯例 |
| 3.4.2 设立专门负责风险管理的机构 |
| 3.4.3 建立风险管理为导向的内控理念和内控环境 |
| 3.4.4 增强内审的独立性 |
| 3.4.5 注重关键环节 |
| 3.5 国内人民银行与商业银行内部控制的区别与联系 |
| 3.6 国内人民银行与事业单位内部控制的区别与联系 |
| 4 人民银行ZQ支行内部控制现状分析 |
| 4.1 人民银行ZQ支行概况 |
| 4.2 人民银行ZQ支行内部控制现状 |
| 4.2.1 中国人民银行及其分支行内部控制发展情况 |
| 4.2.2 ZQ支行内部控制机制基本情况 |
| 4.2.3 ZQ支行内部控制管理具体案例 |
| 5 中国人民银行ZQ支行内部控制存在问题及原因分析 |
| 5.1 问卷调查 |
| 5.2 中国人民银行ZQ支行内部控制现行管理存在的主要问题 |
| 5.2.1 内部控制环境分析 |
| 5.2.2 控制活动分析 |
| 5.2.3 信息与沟通分析 |
| 5.2.4 风险管理分析 |
| 5.2.5 监督与控制分析 |
| 6 基于COSO内部控制视角的中国人民银行ZQ支行内部控制管理改进对策 |
| 6.1 完善内部控制组织结构 |
| 6.2 强化内部控制问责机制 |
| 6.3 加强支行员工内控合规意识 |
| 6.4 优化科学有效的人力资源管理机制 |
| 6.4.1 实施人才强行战略 |
| 6.4.2 完善激励、竞争机制 |
| 6.4.3 完善岗位机制 |
| 6.5 建立更加有效的信息沟通渠道 |
| 6.6 进一步优化内控制度体系 |
| 7 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简介 |
（8）风险导向内部审计在人民银行Y市中心支行的应用分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 国内外研究评述 |
| 1.4 研究的思路与方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第2章 风险导向内部审计理论 |
| 2.1 风险导向内部审计概念 |
| 2.2 风险导向内部审计特征和优势 |
| 2.2.1 风险导向内部审计的特征 |
| 2.2.2 风险导向内部审计的优势 |
| 2.3 风险导向内部审计程序 |
| 2.3.1 审计计划阶段 |
| 2.3.2 审计实施阶段 |
| 2.3.3 审计报告阶段 |
| 2.4 风险导向内部审计与人民银行风险管理 |
| 2.4.1 人民银行引入风险导向审计的必要性 |
| 2.4.2 人民银行实施风险导向审计的主要内容 |
| 第3章 风险导向内部审计在Y市中心支行的应用 |
| 3.1 Y市中心支行基本情况介绍 |
| 3.2 Y市中心支行内部审计现状 |
| 3.2.1 Y市中心支行内部审计职责与人员现状 |
| 3.2.2 Y市中心支行内部审计工作方式和程序 |
| 3.3 Y市中心支行风险评估模型应用 |
| 3.3.1 确定风险评估对象 |
| 3.3.2 固有风险评估 |
| 3.3.3 内部控制有效性评估 |
| 3.4 Y市中心支行风险评估结果应用 |
| 3.4.1 风险水平分析 |
| 3.4.2 风险类别分布情况分析 |
| 3.4.3 综合运用风险评估成果 |
| 第4章 Y市中心支行风险导向内部审计实施中存在的问题及完善建议 |
| 4.1 Y市中心支行风险导向内部审计实施中存在的问题 |
| 4.1.1 内控审计环境不够完善,风险管理意识薄弱 |
| 4.1.2 难以获得完整准确的审计信息,风险管理协调方式有待改进 |
| 4.1.3 内审人员综合素质不能适应风险导向审计的实施 |
| 4.1.4 内审方式方法滞后于风险导向审计的信息化趋势 |
| 4.2 完善Y市中心支行风险导向内部审计的对策和建议 |
| 4.2.1 优化环境,营造良好的风险导向审计工作氛围 |
| 4.2.2 筹建内审信息资料库,进一步增加协调能力 |
| 4.2.3 优化素质,改善内审人才队伍的专业结构 |
| 4.2.4 推广计算机辅助审计,提高审计效率 |
| 第5章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）反洗钱行政调查制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第—章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 研究现状 |
| 1.3 研究方法与研究内容 |
| 第二章 反洗钱行政调查制度概述 |
| 2.1 反洗钱行政调查概念界定 |
| 2.2 我国反洗钱行政调查制度的法律依据 |
| 2.3 反洗钱行政调查的指导原则 |
| 第三章 我国反洗钱行政调查制度存在的问题 |
| 3.1 调查主体及调查对象范围狭窄 |
| 3.2 调查管辖权限制度不完善 |
| 3.3 调查措施的种类存在局限 |
| 3.4 义务机构调查配合度低 |
| 第四章 反洗钱行政调查制度问题的原因分析 |
| 4.1 法律原因:理论和立法技术相对滞后 |
| 4.2 社会原因:缺少反洗钱氛围 |
| 4.3 内部原因:工作人员和机构专业程度低 |
| 第五章 反洗钱行政调查制度的域外考察 |
| 5.1 反洗钱行政调查制度的国际标准 |
| 5.2 普通法系国家反洗钱行政调查制度 |
| 5.3 大陆法系国家反洗钱行政调查制度 |
| 第六章 我国反洗钱行政调查制度的完善 |
| 6.1 扩大调查主体及调查对象范围 |
| 6.2 健全调查管辖权限 |
| 6.3 增加调查措施种类 |
| 6.4 提高义务机构调查配合度 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（10）农村金融机构产权研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一章 农村金融机构产权的理论基础 |
| 第一节 国内外研究综述 |
| 一、产权:一个比较视角的认知 |
| 二、金融产权:产权理论在金融领域的延伸 |
| 三、金融机构产权:金融机构发展的制度基础 |
| 四、农村金融机构产权:亟待深入的关键领域 |
| 第二节 理论借鉴 |
| 一、企业产权理论 |
| 二、制度金融理论 |
| 第二章 农村金融机构产权的概念框架 |
| 第一节 农村金融机构的演进与本相 |
| 一、农村金融机构的演进 |
| 二、农村金融机构的本相 |
| 第二节 农村金融机构产权的概念与特征 |
| 一、农村金融机构产权的概念 |
| 二、农村金融机构产权的特征 |
| 第三节 农村金融机构产权的结构 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权 |
| 第三章 农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验 |
| 第一节 农村金融机构产权演化的语境 |
| 一、从亲缘信用向契约信用的农村信用转型 |
| 二、工业化、城市化背景下的“三农”落后 |
| 三、新时代乡村振兴战略的现实要求 |
| 第二节 农村金融机构产权演化的历程 |
| 一、计划经济时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 二、改革开放时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 第三节 农村金融机构产权演化的历史逻辑 |
| 一、政府主导的自上而下的强制性制度变迁 |
| 二、以所有权改革为主的演进模式 |
| 三、顶层设计缺位下的试错性改革思维 |
| 第四节 农村金融机构产权演化的历史经验 |
| 一、农村金融机构产权演化的基本成效 |
| 二、农村金融机构产权演化的经验总结 |
| 第四章 农村金融机构产权的异化 |
| 第一节 农村金融机构产权的现状分析 |
| 一、政策性农村金融机构的产权安排 |
| 二、商业性农村金融机构的产权安排 |
| 三、合作性农村金融机构的产权安排 |
| 第二节 农村金融机构产权异化的表现 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权异化 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权异化 |
| 第五章 农村金融机构产权异化的归因 |
| 第一节 农村金融机构产权异化的制度成因 |
| 一、农村金融机构产权的供给缺位 |
| 二、农村金融机构产权的供给错位 |
| 三、农村金融机构产权的供给越位 |
| 第二节 农村金融机构产权供给异化的深层机理 |
| 一、农村金融机构产权供给中的法制缺失 |
| 二、农村金融机构产权供给中的供需失衡 |
| 三、农村金融机构产权供给中的目标冲突 |
| 第六章 农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 第一节 发达国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、美国的农村金融机构产权 |
| 二、法国的农村金融机构产权 |
| 三、日本的农村金融机构产权 |
| 四、韩国的农村金融机构产权 |
| 第二节 发展中国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、巴西的农村金融机构产权 |
| 二、印度的农村金融机构产权 |
| 三、孟加拉国的农村金融机构产权 |
| 第三节 域外农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 一、重视法律制度的根本性作用 |
| 二、坚持合作制的基础性地位 |
| 三、重视国家的扶持性作用 |
| 四、优化机构间的产权联结 |
| 第七章 农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新 |
| 第一节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的总体框架 |
| 一、农村金融机构产权供给侧结构性改革的需求指引 |
| 二、农村金融机构产权供给侧结构性改革的核心目标 |
| 三、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本原则 |
| 四、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本路径 |
| 五、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本方向 |
| 第二节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的制度创新 |
| 一、构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度 |
| 二、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度 |
| 三、完善农村金融机构组织治理制度 |
| 四、深化省联社管理体制改革 |
| 五、推动合作制农村金融机构产权的法律重构 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
四、关于加强基层人民银行内部控制建设的探讨（论文参考文献）
- [1]J人民银行固定资产内部控制研究[D]. 崔满. 黑龙江八一农垦大学, 2021(12)
- [2]河北农村合作金融研究（1996～2015）[D]. 于海鹏. 河北师范大学, 2021(12)
- [3]冀鲁豫抗日根据地的粮食工作研究[D]. 吴明怿. 上海大学, 2020
- [4]Y商业银行反洗钱管理优化研究[D]. 李沐阳. 西北农林科技大学, 2020(04)
- [5]新时期基层人民银行内部审计发展路径初探[J]. 周奎俊. 财富时代, 2020(07)
- [6]基层人民银行ZQ支行内部控制改进研究[D]. 王璐瑶. 内蒙古农业大学, 2020(02)
- [7]A市人行ACS系统风险防控研究[D]. 杨帆. 桂林电子科技大学, 2020
- [8]风险导向内部审计在人民银行Y市中心支行的应用分析[D]. 任纯. 阜阳师范大学, 2020(07)
- [9]反洗钱行政调查制度研究[D]. 齐彩文. 华东交通大学, 2020(07)
- [10]农村金融机构产权研究[D]. 何松龄. 西南政法大学, 2020(07)
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