一、金融机构反洗钱面临的问题及建议（论文文献综述）
孟刚,包康赟[1]（2022）在《美国反洗钱与经济制裁的并存交互关系及其启示》文中研究表明来自美国的反洗钱与经济制裁风险对中资银行的跨境经营有着重要影响。为应对上述风险,反洗钱与经济制裁两类合规项目的内在关联亟待澄清,进而实现妥善而有效的合规管理。从概念源流、法律基础、监管机构和打击特点来看,美国的反洗钱与经济制裁是各自发展且独立运转的两套合规体系,呈现一种"并存"关系;而从立法、执法和守法的实践观察可知,两者又存在很高程度的"交互"关系。这是反洗钱与经济制裁在合规监管方面交融的目标、交织的分工和交叠的思路三者共同作用的结果。美国反洗钱与经济制裁的"并存交互"关系对跨境经营银行的合规管理有两方面启示:两者的"并存"关系提醒银行要树立"全面合规"的意识,切忌顾此失彼;而彼此的"交互"关系则为"高效合规"的模式指明了方向,避免各自为战。
陈垣桥,唐也然[2]（2021）在《金融科技在反洗钱中的应用思路》文中研究表明日趋严峻的监管和风险形势对金融机构反洗钱工作提出了极大挑战,金融机构迫切需要提升反洗钱数据分析和线索挖掘能力。金融科技的兴起为金融机构反洗钱工作带来了巨大推动力。本文从金融机构所面临的反洗钱技术难点出发,从信息技术角度分析这些问题产生的根源;在此基础上,运用人工智能、大数据分析、云计算等领域的技术工具,针对每一个技术难点,给出基于金融科技的解决思路。进而,本文还针对金融科技在反洗钱领域的应用前景进行深入探讨,提出了多项配套机制构建措施,包括:技术工具与业务逻辑相结合、完善客户与交易数据收集机制、破除反洗钱技术应用实践与研究之间的隔阂、构建金融科技风险评估机制。
李佳[3]（2021）在《“风险为本”理念下反洗钱动态监管机制构建思考》文中认为当前,国际国内反洗钱形势复杂多变,洗钱风险的跨国界、跨市场传播日益频繁,亟需反洗钱监管者与被监管者充分沟通,形成高效的动态监管机制,以共同防范和化解洗钱风险。文章基于宏观审慎管理和微观审慎监管视角,分析影响我国反洗钱动态监管有效性的主要因素,在借鉴国际经验的基础上,提出"风险为本"理念下构建我国反洗钱动态监管机制的建议。
徐宏,孟潞潞[4]（2021）在《“风险为本”视野下的民营企业反洗钱刑事合规路径建构》文中研究表明当前,民营企业面临的国内外反洗钱形势日益严峻,涉案风险已然升级。企业自身急需将反洗钱刑事合规建设提上日程,同时,国家反洗钱行政监管有必要延伸至金融机构以外的、具有洗钱风险的领域,而刑事法亦需对洗钱犯罪中复杂的利益牵连进行综合考量,以期达到社会效益的最大化。而这一切,都始于对民营企业洗钱风险的有效识别与评估。由于"规则为本"的反洗钱监管工作存在内生缺陷,"风险为本"的监管方法逐渐在全球范围内实施。民营企业可能遭遇的洗钱风险主要来源于内部风险中的内部人员不作为和非法作为,以及外部风险中的客户风险。民营企业反洗钱合规机制的构建,既需要前置法层面的国家引导,包括肯定客观风险评估标准的保障性作用和尊重民营企业的行业性差异,亦需要刑事法层面的激励机制,包括一系列的正向与反向激励措施。
陈垣桥,肖斌卿,陆文彬[5]（2021）在《政府反洗钱监管力度与金融机构反洗钱资源规划——基于“政府—金融机构”间委托代理关系》文中指出反洗钱的重要地位早已成为全球共识。政府和金融机构在反洗钱体系中都发挥着关键作用,二者各有分工,政府通过法律法规和配套监管机制来督促金融机构开展反洗钱工作。因此,在反洗钱监管中,政府与金融机构之间存在典型的"委托代理"关系。从委托代理角度,研究了政府反洗钱监管力度和金融机构反洗钱资源规划的相互作用,委托代理理论提供了一套贴合实际的非对称信息博弈分析框架,由博弈模型导出了政府反洗钱监管力度和金融机构反洗钱资源投入量的均衡解。模型参数分析结果表明,由诸多外部因素所决定的反洗钱监管红线以及由金融机构自身管理基础所决定的反洗钱资源投入效率能够对政府反洗钱监管力度和金融机构反洗钱资源投入量产生显着影响。进一步地,结合近年来反洗钱监管处罚数据,对反洗钱监管机制以及政府和金融机构的战略决策进行了深入分析,并给出了相应政策建议。
陈瑞华[6]（2021）在《论企业合规在行政监管机制中的地位》文中认为我国行政机关在行政监管过程中引入了企业合规机制,通过发布合规指引、推行行政指导、实施强制合规、确立预防性监管方式、建立合规宽大处理机制以及试行行政和解制度等方式,来推动行政监管合规机制的实施。目前,行政监管部门对于监管合规机制的探索还在进行之中。如何发挥现有行政监管合规机制的积极作用,强化企业的合规管理义务和责任,加强企业合规的行政激励效果,将是行政法律发展面临的重大课题。
覃盈盈[7]（2021）在《新形势下我国跨境洗钱风险管理问题研究》文中认为当前新一轮科技革命和产业革命在全球深入发展,经济金融处于新一轮全面扩大开放进程中,跨境资金在合法渠道和灰色渠道都以更大规模流动,跨境反洗钱工作面临新业态、新渠道、新技术的冲击。本文深入剖析新形势下我国跨境洗钱风险管理面临的挑战,分析跨境洗钱风险管理工作存在的困难,从配套法律法规、跨境资金监控统计、监管科技、国内外协作、金融机构反洗钱履职等方面提出政策建议。
舒翠[8]（2021）在《Z商业银行S分行反洗钱管理研究》文中提出
徐静依[9]（2021）在《中资银行应对境外反洗钱制裁风险的研究 ——以Z银行纽约分行为例》文中提出
黄戈珩[10]（2021）在《Y市MS区银行机构反洗钱效能优化研究》文中研究表明
二、金融机构反洗钱面临的问题及建议（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、金融机构反洗钱面临的问题及建议（论文提纲范文）
（1）美国反洗钱与经济制裁的并存交互关系及其启示（论文提纲范文）
| 一、问题的提出 |
| 二、美国反洗钱与经济制裁的并存关系 |
| （一）概念源流 |
| （二）法律基础 |
| （三）监管机构 |
| （四）打击特点 |
| 三、美国反洗钱与经济制裁的交互关系 |
| （一）交互的体现 |
| 1. 立法 |
| 2. 执法 |
| 3. 守法 |
| （二）交互的原理 |
| 1. 交融的合规监管目标 |
| 2. 交织的合规监管分工 |
| 3. 交叠的合规监管思路 |
| 四、对中资银行的启示 |
| （一）树立全面合规的意识 |
| （二）采用高效合规的模式 |
| 五、结语 |
（2）金融科技在反洗钱中的应用思路（论文提纲范文）
| 一、金融机构反洗钱核心工作内容 |
| 二、我国金融机构在反洗钱核心工作中面临的技术难点 |
| 三、基于金融科技的反洗钱技术问题解决思路 |
| 四、金融科技在反洗钱中的应用现状和趋势 |
（3）“风险为本”理念下反洗钱动态监管机制构建思考（论文提纲范文）
| 一、宏观审慎管理与微观审慎监管视角下反洗钱动态监管必要性分析 |
| （一）宏观审慎管理和微观审慎监管的要求 |
| （二）实施反洗钱动态监管的必要性。 |
| 二、有效实施反洗钱动态监管的影响因素 |
| （一）树立拥抱监管的理念是基本前提。 |
| （二）加强信息技术运用是重要手段。 |
| （三）采用科学有效的监管方法是根本主线。 |
| 三、“风险为本”反洗钱动态监管的国际经验 |
| （一）法国———基于“风险为本”评估风险的监管实例。 |
| （二）德国———开展机构层面的风险评级。 |
| （三）美国———加强反洗钱数据治理。 |
| （四）俄罗斯———建立“了解你的客户”数据库。 |
| 四、构建我国反洗钱动态监管机制的建议 |
| （一）建立全国统一的反洗钱监管大数据交互机制，为动态监管提供有力的平台保障。 |
| （二）建立监管部门与金融机构之间有效的洗钱风险告知机制，为动态监管提供坚实的信息基础。 |
| （三）构建监管部门与金融机构之间有效的洗钱风险缓释指导机制，充分体现动态监管良好的风险防控成效。 |
（4）“风险为本”视野下的民营企业反洗钱刑事合规路径建构（论文提纲范文）
| 一、问题的提出 |
| 二、“风险为本”的反洗钱监管方法与民营企业洗钱风险来源 |
| （一）“风险为本”的反洗钱监管方法 |
| （二）民营企业洗钱风险来源 |
| 1．内部风险 |
| 2．外部风险 |
| 三、风险的合理分配 |
| （一）民营企业不应承担概括的风险管控义务 |
| （二）刑事法应具有促进企业完善内控机制的社会担当 |
| 四、民营企业反洗钱刑事合规之路径构建 |
| （一）国家对民营企业反洗钱合规建设的合理引导 |
| 1．风险判别———肯定客观标准的保障性作用 |
| 2．行业监管———尊重民营企业的行业性差异 |
| （二）国家对企业反洗钱合规建设的积极回应 |
| 1．正向激励措施 |
| 2．反向激励措施 |
| 五、结语 |
（5）政府反洗钱监管力度与金融机构反洗钱资源规划——基于“政府—金融机构”间委托代理关系（论文提纲范文）
| 一、引言和文献综述 |
| 二、模型框架与假设 |
| （一）模型框架 |
| （二）模型假设 |
| 三、理论模型 |
| （一）模型构建 |
| （二）模型求解 |
| 1. 求解激励相容约束（IC) |
| 2. 求委托人决策变量的可行域 |
| 3. 求解委托人的最优化模型 |
| 4. 推导代理人的最优决策变量 |
| 四、均衡解分析和相关启示 |
| （一）参数l0的影响和相关启示 |
| 1. l0与k* |
| 2. l0与c** |
| （二）参数γ的影响和相关启示 |
| 1. γ与k* |
| 2. γ与c** |
| 五、结论 |
（6）论企业合规在行政监管机制中的地位（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、合规指引的发布 |
| 三、行政指导制度的推行 |
| 四、预防性监管机制的确立 |
| 五、强制合规义务的实施 |
| 六、企业合规的宽大行政处理 |
| （一）作为无责任抗辩事由的企业合规 |
| （二）合规从宽处罚机制的引入 |
| （三）初步的反思 |
| 七、行政和解制度的试行 |
| （一）我国行政和解制度的确立 |
| （二）行政和解对企业合规的激励作用 |
| 八、行政监管合规的发展空间（代结语） |
（7）新形势下我国跨境洗钱风险管理问题研究（论文提纲范文）
| 一、引言及文献综述 |
| 二、新形势下我国跨境洗钱风险管理面临挑战 |
| （一）金融科技高速发展加剧跨境洗钱风险传染 |
| （二）区域经济一体化进程提高跨境洗钱风险管理难度 |
| （三）人民币跨境流通新阶段下隐含的洗钱风险加剧 |
| （四）突发公共卫生事件引发洗钱犯罪网络化和国际金融市场动荡 |
| 三、我国跨境洗钱风险管理存在的问题 |
| （一）跨境反洗钱监管法规制度不完善 |
| （二）跨境反洗钱监管合力尚未充分发挥 |
| （三）跨境资金流动信息监测分析困难 |
| （四）监管科技在跨境洗钱风险管理中未得到有效运用 |
| （五）金融机构对跨境洗钱风险防范能力较弱 |
| 四、政策建议 |
| （一）完善跨境反洗钱监管的相关法律法规 |
| （二）加强打击跨境洗钱的国内外协作 |
| （三）全方位加强跨境资金监控统计 |
| （四）运用监管科技赋能跨境洗钱风险识别和分析 |
| （五）金融机构应提高跨境洗钱风险管理能力 |
四、金融机构反洗钱面临的问题及建议（论文参考文献）
- [1]美国反洗钱与经济制裁的并存交互关系及其启示[J]. 孟刚,包康赟. 经贸法律评论, 2022(01)
- [2]金融科技在反洗钱中的应用思路[J]. 陈垣桥,唐也然. 现代金融导刊, 2021(12)
- [3]“风险为本”理念下反洗钱动态监管机制构建思考[J]. 李佳. 福建金融, 2021(12)
- [4]“风险为本”视野下的民营企业反洗钱刑事合规路径建构[J]. 徐宏,孟潞潞. 河南警察学院学报, 2021(06)
- [5]政府反洗钱监管力度与金融机构反洗钱资源规划——基于“政府—金融机构”间委托代理关系[J]. 陈垣桥,肖斌卿,陆文彬. 金融理论与实践, 2021(09)
- [6]论企业合规在行政监管机制中的地位[J]. 陈瑞华. 上海政法学院学报(法治论丛), 2021(06)
- [7]新形势下我国跨境洗钱风险管理问题研究[J]. 覃盈盈. 海南金融, 2021(07)
- [8]Z商业银行S分行反洗钱管理研究[D]. 舒翠. 电子科技大学, 2021
- [9]中资银行应对境外反洗钱制裁风险的研究 ——以Z银行纽约分行为例[D]. 徐静依. 南京师范大学, 2021
- [10]Y市MS区银行机构反洗钱效能优化研究[D]. 黄戈珩. 电子科技大学, 2021